Grandes expectativas do orçamento de 2019 descobrir se eles podem ser atendidos prosperar artrose du genou traitement

Mesmo que este seja um Orçamento provisório, o governo da NDA pode oferecer grandes cortes de impostos para atrair a classe média antes das eleições gerais. A ET Wealth procurou os contribuintes e especialistas financeiros para saber o que eles querem ou esperam ver no Projeto de Lei de Finanças 2019. No entanto, combinar essas expectativas será um desafio. Já, de acordo com as estimativas do Orçamento, os 10 principais incentivos fiscais resultarão em uma perda de receita de Rs 75,252 crore este ano (ver gráfico).

As expectativas das pessoas vão queimar um grande buraco no tesouro? Muitas pessoas querem a dor básica do pé da artrite reumatóide do imposto na isenção da noite para que os contribuintes gerais sejam levantados ao Rs 3 lakh. Isso também exigiria a retirada da isenção básica para idosos para pelo menos Rs 3,5 lakh.

De certa forma, a isenção de imposto básico já é Rs 3 lakh para aproximadamente 2,7 crore contribuintes com rendimentos até Rs 3,5 lakh por meio dos anéis ajustáveis ​​para dedos artríticos Rs 2,500 rebate sob Sec 87A. Dos 5,7 milhões de pessoas que apresentam a sua declaração de impostos, quase 1,5 milhões têm uma renda de mais de Rs 3,5 lakh. Se a sua isenção básica for aumentada em Rs 50.000, cerca de Rs 75.000 crore escaparão da rede tributária, resultando em uma perda fiscal de Rs 3.750 crore (5% do valor). Adicione a isenção mais alta aos cidadãos idosos e ambas as medidas poderiam custar em conjunto o tesouro de mais de Rs 4.000 crore.

Depois vem a chamada para um limite superior na Sec 80C, com o argumento de que o limite foi aprimorado pela última vez há cinco anos em 2014. Isso está correto, mas não esqueça que o limite de economia fiscal foi aumentado em 2016 para R $ 50.000,00 para o NPS contribuições sob Sec 80CCD (1b). Então, o limite global já é de Rs 2 lakh. Caminhar o limite em 50 mil rúpias pressionaria as receitas. Mesmo se assumirmos que apenas um crore contribuintes irão beneficiar do limite superior, um gigante Rs 50.000 crore vai escapar da rede fiscal, resultando em uma perda fiscal de Rs 15.000 crore.

Alguns especialistas exigiram a remoção do imposto sobre dividendos. Eles dizem que as empresas pagam impostos e pagam dividendos dos lucros após impostos, portanto, é injusto taxar esse dividendo novamente quando ele alcança o contribuinte. Enquanto o governo precisa de artrite nos quadris de cães para rever o imposto de distribuição de dividendos sobre os fundos mútuos, acabar com o imposto sobre dividendos das empresas pode não ser viável. A arrecadação de impostos dos dividendos foi de 43.110 milhões de rupias em 2016-17. Desse total, 41.417 milhões de rupias vieram de dividendos de empresas e de 1.993 milhões de rupias de dividendos de fundos mútuos.

A prudência fiscal exclui grandes cortes de impostos. A ET Wealth fez alguns cálculos numéricos e descobriu que a taxa de imposto efetiva para rendimentos abaixo de Rs 50 lakh não mudou muito desde 2009-10 (ver gráfico). A maioria dos contribuintes não está pagando mais a omartrose do que há 10 anos.

Os cidadãos idosos devem receber uma dedução ou reembolso de despesas médicas (compra de medicamentos), o que é mais importante do que a dedução do prêmio de seguro médico de acordo com a Seção 80D. Eu também quero que as receitas de juros isentas de acordo com a Seção 80TTB, de contas de poupança bancárias, depósitos fixos e depósitos dos correios, sejam aumentadas para Rs 1 lakh para cidadãos seniores, acima dos Rs 50.000 agora.

O limite Sec 80C pode ser aumentado para Rs 2.5 lakh ou até Rs 5 lakh. Se for Rs 5 lakh, outras classes de ativos podem ser incluídas dentro do limite. Pode tornar-se uma conta de aposentadoria permanente, a partir da qual os investimentos em várias classes de ativos podem ser feitos anualmente.

Considerando a inflação, justifica-se um aumento no limite para a poupança dedutível, mas resultaria em uma grande perda fiscal. Mesmo que o limite seja de R $ 50.000 e apenas um crore de contribuintes se beneficie, um gigantesco Rs 50.000 crore vai escapar da rede de impostos.

Poderia haver um aumento na dedução padrão de Rs 40.000 para Rs 50.000. Este movimento irá beneficiar 80-90% dos contribuintes assalariados. A remoção da isenção fiscal para subsídios médicos e de transporte anulou o impacto da dedução padrão no ano passado. Caminhar fará com que a dedução seja mais significativa.

A isenção fiscal de três anos, atualmente concedida a startups sob o Startup India Scheme do governo central, será elevada para cinco anos de artrite reumatóide em hindi, porque esse é o tempo que uma startup normalmente leva para estabilizar-se. Também quero que o número de incubadoras e aceleradores patrocinados pelo governo nas cidades metropolitanas seja aumentado e levado para faculdades particulares menos conhecidas.

Um corte de taxa e ampliação de lajes fiscais reduzirá seus gastos com impostos. Se o seu rendimento líquido tributável após deduções é de Rs 8 lakh, às taxas atuais você está pagando Rs 75.400 em impostos. Se a taxa for reduzida para 15%, as despesas com impostos serão Rs 59.800. Se as margens de lucro forem ampliadas, a despesa com impostos será de Rs 44.200.

O governo é esperado para derrubar o limite de longo prazo ganho de capital cortado de fundos de dívida de três para um ano. Isso alinhará o limite de tempo de ganho de capital a longo prazo dos fundos de dívida com o de outros títulos do mercado de capitais, a dieta para artrite reumatóide em tamil. Isso significará redução de impostos para investidores em dívidas.

Um grau de MBA pode definir você de volta por Rs 25-30 lakh significado artrite reumatóide em urdu. Esse custo só aumentará, dificultando o financiamento do ensino superior sem um empréstimo. Os juros pagos em empréstimos educacionais podem ser reivindicados como dedução apenas nos primeiros oito anos. Um mandato de oito anos significa EMIs muito altas. O governo deve estender este mandato para 12 anos ou mais para aliviar a carga do IME.

Este mandato manteve-se inalterado desde 2006, ao passo que as propinas das principais escolas de Ensino Superior aumentaram acentuadamente desde então. As taxas do IIM Ahmedabad subiram de Rs 1,77 lakh em 2006 para Rs 22 lakh em 2019. Dada a alta, chegou a hora de o governo estender o benefício fiscal para pelo menos 12 anos.

Em dezembro passado, o governo anunciou que as contribuições dos funcionários do governo na conta Nível II do NPS, com um bloqueio em três anos, seriam elegíveis para dedução fiscal abaixo de 80C. O governo deve estender esse benefício aos funcionários do setor privado.

O limite de isenção de imposto de renda poderia ser aumentado de Rs 2.5 lakh para Rs 4 ou 5 lakh. Em caso de mudança na faixa de isenção, as taxas de imposto para as placas também podem mudar. Pode haver algum conserto com deduções sob a Seção 80C para incentivar a poupança.

O benefício fiscal sobre juros de empréstimo imobiliário sob a Seção 24 deve ser elevado para Rs 3 lakh, especialmente para aqueles em cidades metropolitanas, dado o maior custo de vida. Atualmente, os indivíduos com um empréstimo para a propriedade auto-ocupada obter uma dedução de até Rs 2 lakh.

Houve um tempo em que o código 10 icd para artrite não especificado você poderia comprar uma casa no valor de Rs 30 lakh com um empréstimo de casa de Rs 20-22 lakh. Em 9%, o interesse foi calculado em torno de Rs 2 lakh por ano, que foi coberto pela dedução segundo a Sec 24. Agora, a mesma casa custa mais do que a artrite saúde associa a Siracusa Rs 60 lakh e precisa de um empréstimo de Rs 50 lakh. O interesse é mais do que Rs 5 lakh. O orçamento deve aumentar o limite de dedução para pelo menos Rs 5 lakh para tornar a habitação acessível.

As empresas pagam imposto de distribuição de dividendos em 15% sobre o dividendo. Os fundos de ações também pagam 10% de imposto sobre o dividendo pago aos participantes. Isso equivale a dupla tributação e pode ser descartado. No entanto, acabar com todas as formas de imposto sobre dividendos pode não ser viável.

Os investimentos da ELSS devem ser excluídos da lista de dedução da Seção 80C e transformados em uma opção separada em uma nova seção. Isso incentivará os investidores de varejo a transferirem uma parte de suas economias em ações, já que a maioria das poupanças continua orientada para a dívida. Considerando os retornos ajustados à inflação, como a artrite em cães, a PPF ou depósitos fixos de cinco anos, deve-se ter uma exposição razoável em fundos mútuos para bons retornos gerais.

Para evitar situações como as que aconteceram durante as recentes inundações em Kerala, o governo deveria incentivar o seguro residencial através da dedução fiscal e espero que isso aconteça no próximo Orçamento. Não há necessidade de acertar isso na Seção 80C. O governo deve criar uma seção separada para o seguro residencial.

Esperamos por um balde separado para seguro de prazo de proteção pura que ofereça benefícios fiscais de até Rs 25.000. O governo também poderia criar uma cesta de proteção separada, batendo a isenção de impostos existente sobre o prêmio do seguro de saúde e o novo termo dedução do prêmio do seguro.

Um contribuinte assalariado médio pode facilmente esgotar o limite de Rs 1.5 lakh 80C através de uma mistura de contribuições do EPF, pagamentos do principal do empréstimo à habitação e propinas. Isso não pode deixar muito espaço para reivindicar a dedução dos prêmios do seguro de vida. Um limite de dedução separado para o plano de duração aumentará a penetração.

Os prêmios do plano flutuante da família dependem da idade do membro mais velho da família. Enquanto Rs 25.000 é suficiente para famílias onde a idade do membro mais velho é inferior a 45 anos para comprar seguro saúde no valor de Rs 10 lakh, torna-se insuficiente quando a idade do membro mais velho atravessa bolas de artrite para as mãos 45.

Atualmente, apenas os esquemas de poupança vinculados ao patrimônio (ELSS) são elegíveis para dedução de impostos até Rs 1.5 lakh sob a Seção 80C. Isso deve ser estendido a todos os fundos mútuos que completam um período de três anos de bloqueio, incluindo fundos de dívida que são favorecidos por investidores conservadores.